为持续推动“断卡”行动工作，有效降压涉案账户数量，2023年1月以来，工行兴义分行按照“主动防，智能控”的原则，压实涉案账户主体责任，加大涉案账户管控力度，力争减少涉案账户数量。
组织开展“断卡”行动宣教工作。兴义分行一方面强化员工反复学习“断卡”行动相关文件要求和《反电诈法》，提升员工安全意识和防诈反诈工作能力。另一方面以银行为宣传阵地，通过拉横幅、发放宣传资料、LED和大厅电视滚动播放等形式开展宣传，并面对面对前来办理业务的客户主动开展出租出借银行卡是违法行为的宣讲，让客户知敬畏、守底线和法律红线，以此普及全民安知识，提高全民反诈防诈的安全意识和防诈能力。
严格落实账户“三关”安全管控。为切实有效压降涉案账户数量，兴义分行做好几方面工作，一是做好新开账户的信息完整性和真实性审核审查及尽职调查、电话回访等工作，做到“谁开户，谁负责”，提高新开账户质效，把好新开账户涉案第一关。二是主动开展存量账户排查，利用社保、健康码等第三方小程序核验客户的手机号，地址，职业等信息，严把存量账户涉案风险关。三是严把网银限额关。合理设定企业银行账户网银支付限额，结合客户实际需求和反洗钱评级，对企业网银限额设置与反洗钱等级不匹配的、长期不动户或无法联系的、高额低频等账户下调支付限额；对个人账户因年龄较小、疑似高风险、涉赌涉诈等原因的网银进行管控。
强化专业条线风险管控及问责追究机制。兴义分行定期组织安全保卫部、运管部、个金部、公司部、网金部等部门开展涉案账户工作会，通报前期涉案账户情况，查找涉案账户根源，有针对性制订防控措施，各部室各司其职，按照“断卡”行动“主动防，智能控”的原则，通过《反洗线》、《智能风控》、《外部欺诈风险》等系统，监测日常工作运行风险情况，及时向支行发送风预警提示和工作要求，开展日常工作任务进度跟踪，直到完成为止。并对涉案账户的责任单位，严格落实账户涉案倒查问责追究，做到有究，必有果，以此提高个人工作责任感和风控意识，形成一个责任自担，风险自控的工作机制。
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