根据《中华人民共和国人民银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《商业银行信息披露办法》的规定，现就安龙兴龙村镇银行股份有限公司（以下简称“本行”）2022年度信息报告披露如下：

　　本行董事会、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记录、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负责。

　　本《安龙兴龙村镇银行2022年度信息披露报告》中财务会计报表由贵州黔正合会计师事务所负责审计，本报告经本行董事会审议表决通过。

　　企业名称：安龙兴龙村镇银行股份有限公司

　　注册资本：人民币3000万元

　　注册地（办公地址）：贵州省黔西南州安龙县安龙大道翔龙嘉莲9号楼

　　成立时间：2017年10月12日

　　企业法人营业执照注册号：91522300MA6EBNDG76

　　金融许可证编号：S0072H352230001

　　经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理收付款项及代理保险业务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。

　　法定代表人：马 翔

　　电    话：0859-5215111

　　邮政编码：552400

　　一、财务情况

　　二、会计报表及审计报告（见附件）

　　一、风险状况

　　（一）信用风险状况

　　1.信用风险管理

　　信用风险管理组织架构分为信贷业务、信贷审批和风险管理三部分；风险管理和控制政策方面，一是建立了审贷分离相互制衡的风险控制体系；二是加强对分支机构资产质量考核和风险责任人制度；三是在经济下行情况下，加强不良资产的重点监控与管理、加强不良贷款的清收盘活等方面明确了相关措施。

　　2.信贷资产风险分类的程序和方法

　　本行按照审慎经营、风险防范为本的管理理念，对信贷资产进行五级分类，根据安全履行合同，及时足额偿还的可能性将信贷资产分为正常、关注、次级、可疑和损失五个类别，后三类合称为不良信贷资产。信贷资产风险分类是在对借款人经营状况、财务状况、担保、非财务等各项因素进行全面、综合分析的基础上，按照分类标准进行分类。信贷资产风险分类实行实时初分，分级认定，超限报批，按季度汇总分析。

　　3.信贷资产分布情况

　　本行以“立足县域，服务社区、支农支小”为市场定位，重点满足“三农”及中小企业的信贷需求，大力拓宽服务领域，不断创新服务手段，大力促进城乡经济协调发展，贷款主要分布在农、林、牧、渔业，批发和零售业，个人贷款等方面。

　　4.关联交易

　　本行的关联方主要包括本行股东、董监事会成员、高级管理人员、员工及其亲属。本行与关联方的关联交易主要是授信业务，没有资产转移、提供服务和银保监会规定的其他关联交易。截至2022年12月31日向关联方提供资金支持共1笔保证贷款、金额15万元；按照信贷资产五级分类，为正常贷款。本行没有接受以本行的股权作为质押提供授信，没有为关联方的融资行为提供担保。2022年12月31日，本行的资本净额为3733.49万元，对最大一户关联方的授信余额没有超过资本净额10%；本行关联交易占资本净额的0.40%。

　　（二）流动性风险状况

　　1.年末流动性比例为61.20%，流动性比例符合监管要求。

　　2.核心负债比例65.69%，达到不低于60%的监管要求；流动性缺口率36.02%；存贷款比例119.72%；人民币超额备付率4.17%，均符合监管要求。

　　（三）市场风险状况

　　本行无外汇业务，累计外汇敞口头寸比例为零。

　　（四）操作风险状况

　　制定了不良贷款管理办法、贷款五级分类管理考核制度、审贷分离、贷款分级审批制度、计算机风险防控管理办法、结算、清算等风险管理规章制度。针对贷款以外其他资产（主要是存放同业款项和重空等），明确了管理部门和人员，实行了较严格的管理。严格按银监部门的要求，实行了贷款以外其他资产的风险分类制度。实行了分级管理、层层负责、层层把关的风险管理体制，把风险管理贯穿于员工管理、业务操作流程的各个环节。

　　二、风险控制情况

　　（一）董事会、高级管理层对风险的监控能力

　　本行制定了董事会议事规则，董事会设立了风险管理委员会等专业管理监督机构，并制定了各委员会议事规则和工作职责；实行了高级管理人员董事会聘任制；管理层设立了风险管理委员会，专门从事本行的风险监测和管理，风险监控能力较强。

　　（二）风险管理的政策和程序

　　本行董事会设立了专门的风险管理委员会，本行董事会负责审批风险管理的战略、政策和程序，督促高级管理层采取必要的措施识别、计量、监测和控制各种风险，组织制定了《安龙兴龙村镇银行风险监测及管理办法》，规定了风险管理的政策和程序；监事会负责风险管理的监督，全面了解风险管理状况，跟踪、监督董事会及高级管理层的内部控制工作，检查和调研日常经营活动中是否存在违反既定管理政策和原则的行为；高级管理层主要负责执行风险管理政策，采取具体办法有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各种风险并定期向董事会报告风险管理履职情况。

　　（三）风险计量、检测和管理信息系统

　　本行风险管理委员会风险管理基本能覆盖各主要风险，能够对信用风险、市场风险、利率风险、流动性风险、操作风险、法律风险及信誉风险等各类风险进行持续的监控；二是制定了识别、计量、监测和管理风险的制度、程序和方法，对主要资产业务—贷款，采取了贷款五级分类管理、信用评级等管理机制；三是针对不断变化的环境和情况及时修改和完善风险控制的制度、方法和手段，以控制新出现的风险或以前未能控制的风险。有较完善的产品定价机制，能做到成本可算、风险可控。

　　（四）内部控制和审计情况

　　1.治理机制良好。

　　本行董事会审批本行整体经营战略和重大政策并检查执行情况；董事会了解本行的主要风险并督促高级管理层采取必要措施识别、计量、监测和控制风险；董事会负责审定组织结构和高级管理层，设立了风险总监；董事会及时审查高级管理层、内外审计机构和监管部门提供的内部控制评估报告并及时整改；高级管理层认真执行董事会批准的各项战略、政策、制度和程序；监事会负责监督董事会、高级管理层，不断完善内部控制机制。

　　2.组织机构健全，分工较合理、职责较明确、报告关系较清晰。

　　本行的组织机构设置逐步优化和完善；明确了内部控制和相关职能部门的职责和信息报告路线。

　　3.有较好的内部控制文化。董事会与高级管理层通过其言行来强调内部控制的重要性；开展了内控制度学习，强化审计，有较好的培训、宣传机制，员工能充分认识到内部控制的重要性并参与到控制活动之中；有较好的激励约束机制。

　　4.员工爱岗敬业，忠于职守。

　　全行员工严格遵守规章制度，无与经营指导方针不一致的情况及其他违反政策规定的情况。

　　5.内部控制政策与措施基本覆盖各主要风险点，建立了相应的授权和审批制度。

　　6.各部门、各岗位之间的职责分工较合理明确，关键和特殊岗位遵循了必要的分离原则，执行了轮岗和强制休假制度。

　　7.制定了稽核审计办法和年度审计计划，有专兼职审计队伍，稽核审计基本涵盖所有业务。内部审计报告经营管理层和董事会、监事会，内部审计部门跟踪检查改进措施的实施情况，并向经营管理层和董事会、监事会报告。

　　报告期内，本行持续致力于健全公司治理相关制度、完善公司治理架构及运作机制。公司治理主体各司其职、独立运作、有效制衡、协调运转，推动银行稳健经营、审慎发展。

　　一、注册资本情况

　　2017年，本行注册资本（股份总额）由自然人和法人投资入股组成，全部为投资股。注册资本（股份总额）为人民币3000万元（万股），其中自然人股1470万股、占注册资本的49%；法人股1530万元（万股），占股份总额的51%。

　　二、最大十名法人及自然人股东情况

　　三、召开股东大会情况

　　（一）股东大会召集情况

　　报告期内，本行股东大会共召开1次会议。大会应到股东人数、实到股东及委托代理人人数、实到股东股权占应到股东股权的比例、会议的召集和表决程序均符合本行章程规定。股东大会行使了法律和本行章程赋予的职责。

　　（二）股东大会召开情况

　　2022年4月28日，安龙兴龙村镇银行第六次股东大会召开。会议审议通过了《安龙兴龙村镇银行股份有限公司董事会2021年履职情况报告暨2022年工作计划（草案）》《安龙兴龙村镇银行股份有限公司监事会2021年工作情况报告暨2022年工作计划（草案）》《安龙兴龙村镇银行股份有限公司2021年财务执行情况及2022年财务预算方案（草案）》《安龙兴龙村镇银行股份有限公司2021年利润分配方案（草案）》《安龙兴龙村镇银行股份有限公司章程（修订草案）》，共5个议题；听取了《安龙兴龙村镇银行股份有限公司监事会关于对董事会及监事会成员2021年履职评价报告》《安龙兴龙村镇银行股份有限公司2021年度“三农”金融服务及普惠金融工作专题报告》《安龙兴龙村镇银行股份有限公司2021年度信息披露报告》，共3个报告。

　　四、董事会构成及工作情况

　　（一）董事会成员情况

　　2022年，本行第二届董事会共5人，股东董事3人。

　　报告期内，本行董事会在公司发展战略管理、审批银行年度财务预算、完善合规和风险管理、内部控制、资本充足率管理、信息披露、监督财务报告的完整性和准确性、推进企业文化建设等方面扎实开展工作，确保银行遵守法律、法规和规章，切实保护股东的合法权益，关注和维护存款人和其他利益相关者的利益。

　　（二）董事会履职情况

　　2022年度，本行董事会共召开了6次会议。

　　2022年1月28日，安龙兴龙村镇银行第二届董事会第四次会议召开。会议审议通过了《安龙兴龙村镇银行股份有限公司2021年财务执行情况及2022年财务预算方案》《安龙兴龙村镇银行股份有限公司2022年度经营目标的议案》《安龙兴龙村镇银行股份有限公司薪酬管理办法（暂行）》《安龙兴龙村镇银行股份有限公司2022年度案防工作计划》《关于公务用车处置的议案》《关于采购公务用车的议案》，共6个议题；听取了《安龙兴龙村镇银行股份有限公司经营层2021年度履职报告》。

　　2022年2月26日，安龙兴龙村镇银行第二届董事会第六次会议召开。会议审议通过了《关于设立龙广镇、普坪镇金融服务站的议案》《关于招聘普惠金融服务员的议案》《关于聘请会计师事务所的议案》，共3个议题。

　　2022年4月28日，安龙兴龙村镇银行第二届董事会第七次会议召开。会议审议通过了《安龙兴龙村镇银行股份有限公司董事会2021年履职情况报告暨2022年工作计划（草案）》《安龙兴龙村镇银行股份有限公司2021年利润分配方案（草案）》《安龙兴龙村镇银行股份有限公司章程（修订草案）》《安龙兴龙村镇银行股份有限公司2021年度信息披露报告》（草案）、《安龙兴龙村镇银行股份有限公司2021年度环境信息披露报告》（草案）、《安龙兴龙村镇银行股份有限公司呆账核销管理办法（暂行）》《安龙兴龙村镇银行股份有限公司不良信贷资产责任人问责管理办法（试行）》《安龙兴龙村镇银行股份有限公司不良信贷资产听证管理办法》，共8个议题；听取《安龙兴龙村镇银行股份有限公司2022年第一季度经营运行情况报告》。

　　2022年6月27日，安龙兴龙村镇银行第二届董事会第八次会议召开。会议审议通过了《安龙兴龙村镇银行股份有限公司关联交易管理办法》《安龙兴龙村镇银行股份有限公司风险偏好管理办法》《安龙兴龙村镇银行股份有限公司抵债资产管理办法》，共3个议题；组织学习了商业银行股东权利义务手册；听取了《安龙兴龙村镇银行股份有限公司2022年第二季度经营运行情况报告》。

　　2022年10月28日，安龙兴龙村镇银行第二届董事会第九次会议召开。会议听取了《安龙兴龙村镇银行2022年第二季度经营运行情况报告》《安龙兴龙村镇银行呆账核销情况的报告》，共2个报告。

　　2022年12月28日，安龙兴龙村镇银行第二届董事会第十次会议召开。会议审议通过了《安龙兴龙村镇银行股份有限公司行长办公会议事规则（修订）》、董事会向董事长及下设各专门委员会授权事宜，共计2个议案；听取了《安龙兴龙村镇银行2022年第四季度经营运行情况报告》。

　　本行的董事会合法有效地履行了法律以及章程赋予的职责，召集程序、出席人数、议事程序、表决程序和董事会决议的作出程序及其内容均符合法律法规和公司章程的有关要求，会议记录真实、完整。

　　五、董事会下设专门委员会构成情况

　　（一）本行第二届董事会下设专门委员会6个，分别为：

　　各委员会均受董事会领导，对董事会负责。

　　（二）董事会下设专门委员会召开情况

　　2022年度，董事会下设6个专门委员会，共计召开20次会议，听取、审议各项议案报告25项。

　　六、监事会构成和工作情况

　　（一）监事会召开情况

　　报告期内，本行监事会共召开了5次会议。会议程序和内容符合章程规定，监事会合法有效地履行了法律以及章程赋予的职责。

　　2022年1月28日，安龙兴龙村镇银行第二届监事会第四次会议召开。会议审议通过了《安龙兴龙村镇银行股份有限公司薪酬管理办法（暂行）》，共1个议题。

　　2022年4月28日，安龙兴龙村镇银行第二届监事会第五次会议召开。会议审议通过了《安龙兴龙村镇银行股份有限公司2021年度监事会工作总结暨2022年度工作计划（草案）》《安龙兴龙村镇银行股份有限公司董事、监事履职评价报告》《安龙兴龙村镇银行股份有限公司2022年度案防工作计划》《安龙兴龙村镇银行股份有限公司2022年审计工作计划》，共2个议题。

　　2022年6月27日，安龙兴龙村镇银行第二届监事会第六次会议召开。会议审议通过了《安龙兴龙村镇银行二0二二年一季度稽核审计工作报告》《安龙兴龙村镇银行监事会二○二二年二季度评价、评估报告》，共2个议题。

　　2022年10月28日，安龙兴龙村镇银行第二届监事会第七次会议召开。会议通过审议了《安龙兴龙村镇银行二○二二年二季度稽核审计报告》《安龙兴龙村镇银行监事会二○二二年第三季度评价、评估报告》，共2个议题。

　　2022年12月28日，安龙兴龙村镇银行第二届监事会第八次会议召开。会议审议通过了《安龙兴龙村镇银行二0二二年三季度稽核审计报告》，共1个议题。

　　（二）列席董事会、行长办公会，参与重大事项的监督情况。

　　1.监事长或其他监事会成员列席董事会、股东大会，参与重要人事任免等重大战略决策部署的审议和监督。

　　2.监事会派员列席行长办公会、财务审批委员会，实施大额度资金使用、大额度授信审批等重大经营决策的监督。

　　3.开展监督检查。监事会牵头，综合管理部、营业部、业务发展部、合规风险部等部门积极参与，开展多次常规审计、专项审计。

　　4.组织开展了2021年度董事履职评价，对评价结果进行了通报与反馈；并与监管机构保持良好的沟通。

　　七、监事会下设专门委员会构成情况

　　本行第二届监事会下设2个专门委员会，分别为 “提名与薪酬委员会”“监督委员会”。各委员会均受监事会领导，对监事会负责。2022年度，监事会下设各专门委员会召开会议4次，审议通过4个议题。

　　八、高级管理层构成及其工作情况

　　（一）高级管理层构成

　　截至2022年末，本行高级管理层由3人构成：

　　（二）高级管理层工作情况

　　本年度高级管理层主要是强化内部管理，狠抓业务发展，开展同业投资、负债业务等重点工作，有效提高客户对本行的认可度和依存度。

　　1.存款方面。制定“开门红”“夏秋攻势”“年末攻坚”专项行动方案，设置“目标任务+竞标奖励”激励机制，激发员工想干事的冲劲。结合“普惠大走访”“访千企·进万户”“黄金2小时”，开展常态化营销工作。

　　2.贷款方面。聚焦主责主业、坚守定位，始终把服务“三农”、社区和小微等金融支持作为信贷投放的优先方向。采取领导挂帮督办、部门经理推动、客户经理落实的业务发展督导机制，形成层层传导、层层抓落实责任体系。通过督促走访、记录走访、反馈走访等方式进社区、进乡镇、进村组，开展贷款营销竞赛、客户信息建档。同时，把握好信贷投放节奏，加强中长期贷款合理错配，优化贷款结构。结合“普惠大走访”，对辖内所有小微企业及个体工商户进行全面摸排、走访。抓政策落实落地，用好“再贷款”、两项货币直达政策，全力支持复工复产，践行社会责任和担当、主动让利。

　　3.风险防控方面。持续加强全面风险管理，强化资本和利润管理，同时，有效运用“监测＋预警”工作模式，全行整体的风险判断力、识别力及处置能力有所提升，做到“严防死守、死守严防”风险发生。

　　4.案防安全方面。通过常规检查、专项检查的开展，以查促改，以罚代训，不断规范员工操作行为。定期开展案防警示教育、检查、排查等工作，提高案件风险防控的主动性，实现全年“不发生一笔重大业务差错，不发生一起内外部经济案件”的“零案率”目标。

　　九、报告期内主要经营业绩

　　截至2022年末，本行资产总额42292.06万元，较年初减少387.03万元，降幅0.91%；其中，各项贷款余额39032.45万元，较年初增加3861.69万元，增幅10.98%；负债总额38912.57万元，较年初减少586.13万元，降幅1.48%；其中，各项存款余额30080.16万元，较年初增加8764.96万元，增幅41.12%；开展存放同业业务、一般性存款吸收业务等金融市场业务，存放同业余额1635.25万元。

　　截至报告期末，各项收入3544.09万元，实现盈余249.84万元，较去年同期减少448.92万元，降幅64.25%；资本充足率11.56%，贷款不良率2.60%，拨备覆盖率160.64%。提取贷款损失准备922.74万元，信贷资产准备金计提充足。

　　十、组织架构情况

　　截至2022年末，本行设立营业部、业务发展部、合规风险部、综合管理部，共4个部门；设置乡村振兴金融服务站2个，分别是普坪乡村振兴金融服务站（地址：贵州省黔西南州安龙县普坪镇金卓超市旁）、龙广乡村振兴金融服务站（地址：贵州省黔西南州安龙县龙广镇环城东路）。职工总数31人，其中高管人员4人，中层管理人员4人，工勤人员2名。

　　十一、薪酬制度及董事、监事、高级管理人员薪酬情况

　　本行进一步完善薪酬管理制度，下发了《安龙兴龙村镇银行绩效薪酬延期支付及追索扣回办法（暂行）》、 《安龙兴龙村镇银行2022年薪酬绩效考核方案（暂行）》《安龙兴龙村镇银行股份有限公司薪酬管理办法（修订）》，并据此对员工按月计发基本工资，实行按月、按年考核兑现绩效工资，并根据岗位对风险影响大小执行了相应比例的延期支付。本年度，在本行领取薪酬的董事、监事、高级管理人员共7人。职工薪酬支出（税前）共计748.92万元，其中高级管理人员薪酬总额（税前）为196.07万元，员工薪酬总额（税前）为552.85元，全年平均人数为28人，外部董监事薪酬（税前）3.00万元。

　　十二、公司治理整体自评

　　本行严格按照《公司法》《村镇银行监管指引》及本行章程规定，进一步完善公司治理结构，按照人民银行、银保监会及行业有关规定，充分发挥利益相关者的作用，确保本行合规稳健经营和快速发展，有效保障了相关权益人的利益，公司治理情况整体良好，“三会一层”治理、风险管理、内部控制等各方面均能合规、规范运行。

　　一、报告期内，本行无重大诉讼、仲裁事项。

　　二、报告期内，本行未发生重大案件、重大差错等情况。

　　三、报告期内，本行各项业务合同履行情况正常，无重大合同纠纷发生。

　　四、报告期内，本行董事、监事、高管人员无变动，且未受到监管部门和司法部门处罚。

　　五、报告期内，本行认真落实人民银行、银保监工作要求，履行金融机构在消费者权益保护工作中的责任，未发生消费者投诉案件。

　　六、其他有必要让公众了解的重要信息

　　（一）会计师事务所变更情况

　　由于原聘请的年报审计单位贵州夜郎会计师事务所有限公司服务期限到期，本行聘请贵州黔正合会计师事务所有限责任公司为本行年度财务报表审计机构。

　　（二）股份涉诉、质押情况

　　至报告期末，本行有股份680万涉诉，占比22.67%。

　　至报告期末，本行股份无质押情况。

　　附件：安龙兴龙村镇银行股份有限公司2022年财务报表审计报告.pdf